把錢交給AI管，你愿意嗎？
日前，興證全球基金官宣，攜手Qtrade平臺打造了一個AI交易員“興寶”，并宣布成為行業(yè)內(nèi)首家將AI技術(shù)應(yīng)用于資金交易領(lǐng)域的基金公司。
據(jù)介紹，“興寶”自5月19日上線以來，成交量已逾百億。
(相關(guān)資料圖)
而在6月初，私募基金公司北京止于至善投資更是直接發(fā)布了一名AI基金經(jīng)理“賽博坦”，并打算讓“賽博坦”獨立管理旗下產(chǎn)品“止于至善1號”（由該公司總經(jīng)理何理監(jiān)督）。毋庸置疑，這是比“興寶”更進(jìn)一步的嘗試。不過，或許是因為關(guān)注度太高，在發(fā)布“賽博坦”的第二天，該公司又發(fā)出一則補(bǔ)充公告，表示AI的意義與價值主要還不在交易，而在于價值投資體系的重塑與融合，言下之意公司的投資主體主要還是人。
對于止于至善投資的這一動作，雖然有業(yè)內(nèi)調(diào)侃“AI基金經(jīng)理僅上崗一天即下崗”，但AI在基金業(yè)的應(yīng)用從幕后走向臺前的趨勢卻是越來越明朗了。
AI交易員，做點什么？
在興證全球基金的描述中，“興寶”是AI技術(shù)與交易員資金交易場景深度結(jié)合的產(chǎn)品，能運用機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理等人工智能技術(shù)，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達(dá)等核心能力，完成交易員詢價、審查等大量重復(fù)工作。
在興證全球基金模擬的“興寶”開展業(yè)務(wù)的場景中，“興寶”可完成一系列的詢價議價動作，并獲取最終匹配交易給交易員，整個過程顯得簡單高效。
圖源：興證全球基金微信
除了負(fù)責(zé)資金交易的“興寶”，興證全球基金還在對銀行間債券交易智能機(jī)器人做場景訓(xùn)練，打算將AI接入外匯交易中心iDeal聊天工具，進(jìn)行詢價對話與應(yīng)答，以提升詢價效率。
與興證全球基金的債券交易機(jī)器人還在訓(xùn)練不同，興業(yè)基金的AI債券交易機(jī)器人“興小二”則在2023年2月就已上線，成為iDeal首家上線智能詢價機(jī)器人的公募基金。
據(jù)介紹，“興小二”能承擔(dān)交易員詢價、審查的大量重復(fù)工作，還引入了詢價前交易要素檢查環(huán)節(jié)，可有效減少交易過程中違約情況的發(fā)生，幫助交易員降低交易風(fēng)險。
除了為交易員減負(fù)，AI還在為基金經(jīng)理寫財報減負(fù)。比如嘉實文體娛樂股票基金2023年的一季報中，有一段內(nèi)容就由AI寫成，闡述的是AI為各行業(yè)帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。嘉實文體娛樂股票基金的基金經(jīng)理王貴重表示，產(chǎn)業(yè)方向上堅定看好AI對各個行業(yè)的改變，并在一季度做了一定比例的調(diào)倉，方向上主要就是受益于人工智能的計算機(jī)和傳媒互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)。
AI的投資業(yè)績，會更好嗎？
雖然止于至善投資的AI基金經(jīng)理僅上崗一天，但不可否認(rèn)的是，AI直接應(yīng)用于投資的日子或許已經(jīng)不遠(yuǎn)了。
在國外，利用ChatGPT炒股的研究已經(jīng)不少。如美國佛羅里達(dá)大學(xué)金融學(xué)院此前發(fā)布了一份報告，用ChatGPT深度分析上市公司發(fā)布的新聞標(biāo)題、內(nèi)容【測試時間：2021年10月至2022年12月，新聞和數(shù)據(jù)來源于CRSP（證券價格研究中心）公開的真實股市數(shù)據(jù)和新聞】，并形成“多空策略”，研究員據(jù)此操作獲得了超過500%的收益。
英國的一家金融咨詢網(wǎng)站Finder也曾公布過一組由ChatGPT推薦股票組成的投資組合，該組合于3月6日創(chuàng)立，在之后五周左右的時間里上漲4.93%，而同期最受投資者歡迎的10只基金的平均收益率為-0.8%。
對于AI的投資能力，止于至善投資的總經(jīng)理何理表示，在收益不變的情況下，AI跑出來的數(shù)據(jù)回撤至少降低10個百分點，優(yōu)勢明顯。
不過，何理說，止于至善投資的AI機(jī)器人“賽博坦”主體還是人，是人與AI的緊密結(jié)合，而不僅僅是一套交易程序或選股策略，其內(nèi)核還是價值投資。
據(jù)私募排排網(wǎng)，宣稱將“賽博坦”應(yīng)用于旗下所有基金的止于至善投資，目前在售中的六只產(chǎn)品2023年以來全部取得正收益，其中有兩只產(chǎn)品2023年以來收益已超過20%，最高的一只2023年收益已達(dá)27.6%，采用的是期貨及衍生品策略。
投資業(yè)高薪瘋搶AI人才
隨著AI應(yīng)用更多從幕后走向臺前，投資業(yè)正瘋搶AI人才，這背后恰體現(xiàn)了行業(yè)共識：AI的背后依然是人。
在獵聘APP上，與AI相關(guān)的投資崗位都是一溜的高薪。如某獵頭正為券商尋覓的副總裁，要求能積極布局人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等關(guān)鍵技術(shù)，構(gòu)筑業(yè)務(wù)鏈賦能平臺，該崗位月薪高達(dá)27萬元（24薪），年薪超過600萬元。
即使是對經(jīng)驗不做要求的量化研究員（機(jī)器學(xué)習(xí)方向），崗位月薪也達(dá)到3~6萬元（26薪），即使以最低線3萬元計，年薪也為78萬元。
即使已有了還不錯的AI成果，止于至善投資也還在發(fā)布英雄貼，招募人工智能研究員，要求是在實現(xiàn)研究AI的同時，能使用AI等技術(shù)不斷重塑止于至善投資。對于這一崗位，公司總經(jīng)理何理用了“酷”和“超級英雄”等字眼來形容。
關(guān)鍵詞： AI交易員 AI基金經(jīng)理
