把錢交給AI管，你愿意嗎？
日前，興證全球基金官宣，攜手Qtrade平臺打造了一個AI交易員“興寶”，并宣布成為行業內首家將AI技術應用于資金交易領域的基金公司。
據介紹，“興寶”自5月19日上線以來，成交量已逾百億。
(相關資料圖)
而在6月初，私募基金公司北京止于至善投資更是直接發布了一名AI基金經理“賽博坦”，并打算讓“賽博坦”獨立管理旗下產品“止于至善1號”（由該公司總經理何理監督）。毋庸置疑，這是比“興寶”更進一步的嘗試。不過，或許是因為關注度太高，在發布“賽博坦”的第二天，該公司又發出一則補充公告，表示AI的意義與價值主要還不在交易，而在于價值投資體系的重塑與融合，言下之意公司的投資主體主要還是人。
對于止于至善投資的這一動作，雖然有業內調侃“AI基金經理僅上崗一天即下崗”，但AI在基金業的應用從幕后走向臺前的趨勢卻是越來越明朗了。
AI交易員，做點什么？
在興證全球基金的描述中，“興寶”是AI技術與交易員資金交易場景深度結合的產品，能運用機器學習、自然語言處理等人工智能技術，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達等核心能力，完成交易員詢價、審查等大量重復工作。
在興證全球基金模擬的“興寶”開展業務的場景中，“興寶”可完成一系列的詢價議價動作，并獲取最終匹配交易給交易員，整個過程顯得簡單高效。
圖源：興證全球基金微信
除了負責資金交易的“興寶”，興證全球基金還在對銀行間債券交易智能機器人做場景訓練，打算將AI接入外匯交易中心iDeal聊天工具，進行詢價對話與應答，以提升詢價效率。
與興證全球基金的債券交易機器人還在訓練不同，興業基金的AI債券交易機器人“興小二”則在2023年2月就已上線，成為iDeal首家上線智能詢價機器人的公募基金。
據介紹，“興小二”能承擔交易員詢價、審查的大量重復工作，還引入了詢價前交易要素檢查環節，可有效減少交易過程中違約情況的發生，幫助交易員降低交易風險。
除了為交易員減負，AI還在為基金經理寫財報減負。比如嘉實文體娛樂股票基金2023年的一季報中，有一段內容就由AI寫成，闡述的是AI為各行業帶來的機遇與挑戰。嘉實文體娛樂股票基金的基金經理王貴重表示，產業方向上堅定看好AI對各個行業的改變，并在一季度做了一定比例的調倉，方向上主要就是受益于人工智能的計算機和傳媒互聯網行業。
AI的投資業績，會更好嗎？
雖然止于至善投資的AI基金經理僅上崗一天，但不可否認的是，AI直接應用于投資的日子或許已經不遠了。
在國外，利用ChatGPT炒股的研究已經不少。如美國佛羅里達大學金融學院此前發布了一份報告，用ChatGPT深度分析上市公司發布的新聞標題、內容【測試時間：2021年10月至2022年12月，新聞和數據來源于CRSP（證券價格研究中心）公開的真實股市數據和新聞】，并形成“多空策略”，研究員據此操作獲得了超過500%的收益。
英國的一家金融咨詢網站Finder也曾公布過一組由ChatGPT推薦股票組成的投資組合，該組合于3月6日創立，在之后五周左右的時間里上漲4.93%，而同期最受投資者歡迎的10只基金的平均收益率為-0.8%。
對于AI的投資能力，止于至善投資的總經理何理表示，在收益不變的情況下，AI跑出來的數據回撤至少降低10個百分點，優勢明顯。
不過，何理說，止于至善投資的AI機器人“賽博坦”主體還是人，是人與AI的緊密結合，而不僅僅是一套交易程序或選股策略，其內核還是價值投資。
據私募排排網，宣稱將“賽博坦”應用于旗下所有基金的止于至善投資，目前在售中的六只產品2023年以來全部取得正收益，其中有兩只產品2023年以來收益已超過20%，最高的一只2023年收益已達27.6%，采用的是期貨及衍生品策略。
投資業高薪瘋搶AI人才
隨著AI應用更多從幕后走向臺前，投資業正瘋搶AI人才，這背后恰體現了行業共識：AI的背后依然是人。
在獵聘APP上，與AI相關的投資崗位都是一溜的高薪。如某獵頭正為券商尋覓的副總裁，要求能積極布局人工智能、大數據、云計算等關鍵技術，構筑業務鏈賦能平臺，該崗位月薪高達27萬元（24薪），年薪超過600萬元。
即使是對經驗不做要求的量化研究員（機器學習方向），崗位月薪也達到3~6萬元（26薪），即使以最低線3萬元計，年薪也為78萬元。
即使已有了還不錯的AI成果，止于至善投資也還在發布英雄貼，招募人工智能研究員，要求是在實現研究AI的同時，能使用AI等技術不斷重塑止于至善投資。對于這一崗位，公司總經理何理用了“酷”和“超級英雄”等字眼來形容。
